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发表于:2018-05-10 23:50|查看全部
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Gift RSU 可以省税么?

1. 公司一般不允许transfer unvested RSUs to others, RSUs are taxed upon vesting as ordinary income, 你是指filing seperately然后省最终卖价和vest时候的差价的captial gains tax? long-term capital gains tax rate 只有三个0%, 15%, 20%, 你先看看你俩是不是一个tax rate吧 2. 你如果在community property state的话,婚后收入和资产不管在谁名下大部分都是一半一半的,RSU这种的话还得看grant date 和vest date是婚前婚后 3. Citizen之间有Unlimited Marital Deduction,也就是说夫妻之间怎么都没有gift tax的,反而non-citizen spouse的话是受制于特殊的annual exclusion的, 2018年是$152,000。 4. Married filling seperately是不能用一些dedcutions和credits的,一方Itemize 另一方也得Itemize等等,你算算综合起来合不合算吧 暂时能想到的就这些,找你CPA做tax projection吧,TA不能给你投资上的建议比如什么时候卖等等,但是可以只从tax上给你run各种不同secnario,得根据你具体情况看,不是一概而论的
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发表于:2018-05-13 17:19|查看全部
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回复 6楼ChubCow的帖子 State tax law决定是否RSU按vesting date还是按你在哪perform的service上税,是否按比例,以及如何判定你是否为permenat 还是part-year resident等等。所以得根据你现在所在州,以及打算Move去的州具体情况具体分析,各不相同,都没什么general可言,这种问题我可能就不推荐你自己研究了,找你CPA做做tax planning吧。
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发表于:2018-05-20 14:32|查看全部
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我觉得有一个概念你可能没搞太清楚,或者是我说的不够清楚,什么时候tax和上哪个state的tax是两个分开的概念,你所说的tax upon vesting只是什么时候tax,大部分RSU包括你说的Pre IPO都是在vest的时候上税(有的公司也可以在vest之后defer distribtution从而defer income tax),private的company只不过经常会加一个liguidity event的要求,比如IPO或者被其他公司收购等等。 至于在上税时要上哪个州的税,是要参照不同州的税法,具体根据在哪grant,在哪vest,以及在哪perform的service等等去确定的,比如你的情况,在现在所在州工作且已经grant的RSU你move去了免州税的州很可能也要上你现在所在州的州税的,具体取决于你现在所在州的税法。 只是税的问题的话,我建议你先咨询你们HR,不行再问你CPA。顺便我想多提醒一句,move到别的state不是小事,税只是需要考虑的一部分,不了解你的具体情况,很有可能有很多unintended consequences, 多综合考虑。
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