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rainclear
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列兵
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发表于:2022-07-28 15:48|只看楼主
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【加拿大理财相关】跟踪TFSA存取及帮助避免Over Contribute的表格

rolia论坛上的“钱财税务”版有人TFSA存多了,被CRA罚了钱。有些人抱怨CRA的记录更新太慢,以及CRA应该预先提醒,而不是事后罚款等等。


批评解决不了问题的时候就自己想想或找找办法。自己做个记录很难吗?改变不了CRA做事的方式,就不能改变一下自己做事的方式?自己若能事先预防,何必对他人事后问责呢?


下面链接是我自己跟踪TFSA存取记录的Google Sheet,只有存取记录,没有买卖,分红,收益等的记录。主要目的是帮助监测当年是否还能继续往TFSA存钱。只要及时更新“Current Year” Table的存取记录,注意“Room” Table的Current Year Remaining Room​​​​​​​ (G1)一栏不要低于零,就不会存款超过额度。表格设计很简单原始,但我自己用了几年没有问题。也期待看到更简单清楚全面的表格或数据库设计。

https://docs.google.com/spreadsheets/d/14_wf9NRLNXv4lta72UFPq6CbfcmJ1pxv8SmPZcQ5CNE/edit?usp=sharing


此外,TFSA如果赚了钱,那么有可能取的钱比存的钱多。在这种情况下,这个表格依然能正确计算当年剩余的room。下面是这种情况的Demo:

https://docs.google.com/spreadsheets/d/1PytajAI1DBtPi6oHdiDZOlWsvX7yVoQ5SDgOA8m35FU/edit?usp=sharing


通过菜单上的File->Make a Copy,就可以将模板拷到自己的Google Drive,编辑,修改以符合自己的使用。

最后编辑rainclear 最后编辑于 2022/07/28 17:46:52

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jiujiuba
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三等兵
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发表于:2022-08-07 06:57|只看TA
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