如果股票被套了,怎么办?绿圈热议 第二期

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炒股中,最难的不是处理挣钱的股票,而是如何处理被套的股票。这几天大盘暴跌,很多人一定很心慌,每个人在股票生涯中都会遇到无数次大盘暴跌,面对被套的股票,割肉, 继续持有,还是加仓,这是散户心中永远的痛。

 如果股票被套了,怎么办?让我们来看看,各位KOL们是怎么看的?





9/5/2022



Hi,大家好,我是Schiller,从专业的角度


来讲,这是一个非常广泛和复杂的话题,不管是买还是卖,在处理一支或多个股票的时候需要涉及到suitability,这是非常重要的。所有投行在给客户建议之前都需要了解客户的基本情况,首先是投资账户的类型,到底是IND 账户还是退休账户,因为这涉及到在卖股票的时候是否产生税的问题,如果是退休账户,那到底是IRA还是Roth IRA,还是simple IRA,又或者401K还是403B?每一个账户类型在税方面略有不同。


风险承受能力:一般风险分为4等,conservative,moderate,aggressive和speculation,每一个等级下面又细分上中下三等风险,不同风险等级决定了对套牢股票的处理方式也是不同的。


投资目标:每个人的投资目标都不同,有的娱乐炒股,有的是为了短期暴力,也有很多人是长期的资产升值,以及随之而来的另外一个问题,就是投资周期,投资周期是几个月还是几年,甚至几十年退休的时候才需要用到,不同的投资周期决定了面对亏损股票的处理方法。


整个portfolio的持有时间也对如何解套股票有很大影响,所有股票盈利都需要缴税,股票盈利分为短期和长期,短期税率大约30%-35%(一年内买卖),长期税率是15%(一年以上),亏损是可以抵税的,但是这取决于是否涉及wash sale的问题,如果涉及wash sale会有罚金,并且亏损还不能抵税。如果能利用的好,还可以为自己带来好处,在某些情况下,当某人某年的短期盈利特别多的情况下,适当的故意的制造亏损,还能在报税的时候节省不少钱。


wash sale rule:美国的IRS-1091条规定了,简单来说,如果纳税人在30天之内(在购买日的30天前或30之后),反复出售或购买一只相同的股票,任何亏损都不被认可(不能抵税),这样的交易被视为Wash sale,而如果有收益的话还需要缴税。大家可能都还记得去年流行在朋友圈的一篇文章,一个美股投资者在2021年一整年的交易中总共赚了3万美金,而年底报税的时候却需要缴80万的税,这就是涉及到了wash sale,简单解释就是,在2021年一整年中,他赚过几百万,也亏过几百万,赚的几百万全部需要缴税,而亏的几百万却不能抵税,最后就产生了这样的后果,所以股票被套的时候,盲目的止损交易,触碰了wash sale,最终会带来严重的后果。


除此之外,还需要了解投资者的年纪,投资偏好,tax brackets,收入,资产组合的波动性,以及金额大小,在了解了以上所有信息后,最后才涉及到股票本身的问题,基本面如何,技术趋势等等,为什么套牢,以及给出如何处理套牢股票的建议等等。所以在不清楚这些所有信息的情况下,很难给出一个合理的负责人的建议。


当然,问题还是需要回答,在不考虑以上所有这些情况,就单纯的股票本身,来处理套牢这个学术话题的话,我的建议是这样的,首先需要对这个股票进行体检和审视,它是否是一个基本面强劲的公司,公司的资产负债情况如何,尤其是目前高利率环境下,如果资产负债严重,那么就算公司再有潜力,也会被市场抛弃,同时需要看公司是否具有持续的现金流,强大现金流是一个公司的能力,公司可以非常灵活的采取有利于股东的举措,包括股票回购、更高的股息支付、和收购等等。比如苹果在今年表现非常强劲,不管在市场下跌还是反弹的过程中,都能outperformce,原因之一就是因为苹果有强大的现金流,可以对抗任何经济困境和衰退,在熊市中起到了避险的作用,随着美股以后走出熊市,苹果再创新高几乎是一种必然,所以对于这一类基本面非常好的公司,那么短期的套牢根本不用担心,只需要低位加仓即可,股票解套也只是时间问题。


刚才说了基本面,现在说下技术面,今年有很多板块的股票都被深套,从技术上看,任何走下坡路的股票都不是一条直线往下跌,大多都是波浪式的下跌,和下楼梯一样,所以对于大多数股票而言,在跌破了重要支撑位后,一般都会反抽之前的箱底,然后继续往下跌,那么反抽这个箱底的位置也就是逃跑的时候,当然耐心的投资者可能会观察反抽到箱底后,股票对于箱底这条阻力位的反应,如果股票走势较强,不仅能突破箱底,反而可能再往上冲一段,所以解套的时候不仅不会亏,反而还有可能赚上一笔。如果股票对箱底这条阻力位的走势很弱,甚至还反弹不到箱底就要继续往下的时候,这种情况下就要果断抛掉,不能存有侥幸心里,否则可能会越陷越深。总的来说,如何处理套牢的股票涉及的问题很多,也很复杂,不同人身上很难存在一种结论,这都需要大家自己在实战中总结归纳,找出属于符合自己交易特点的方法和策略。



晨曦

大家好,我是晨曦。今天我要谈的话题是如果被套了,怎么办?不同的股市阶段和不同的股票,处理方法是不一样的。

1. 如果是优质的有现金流的公司,那么在熊市中可以加仓;如果是负现金流且公司现金储备不够或者是有可能要破产的公司,那么就需要止损或者是割肉。

2. 如果是质量一般的股票被套,在牛市和熊市中的做法是不一样的。目前是熊市,我觉得有三种选择:保守的做法,激进的做法,和高抛低吸降低成本的做法。

保守的做法——躺平不动,等待大牛市解套。但是实际上要解套可能得等三年五年,或者也有可能永远不能解套,因为有些公司会被低价稀释甚至破产。

激进做法——如果投资者认为现在是熊市,可以将亏损股票全部卖掉,再做空买put, 到股市的底部再把put 换成call, 如果能准确地把握市场的底部,那就肯定可以扭亏为盈。但是这样做风险也比较大。

高抛低吸降低成本——在熊市中在底部加仓,在反弹中抛售(这里不是止损)再在回落中买回。比如从六月中旬到八月中旬,许多弹性好的股票都有50%以上的涨幅,那么如果能够在六月份加仓,然后在八月份抛售,那么就可以有效降低成本。当然这需要高超的盘感和技术。所以通过高抛低吸,降低成本,也许能够早日扭亏为盈。当然这里面对股市和股票的基本面分析很重要,不能选有可能破产的股票。


Felix

大家好 我是felix,今天我们谈论的话题是 如果被套了 怎么办?那么首先 我个人分析 如果被套了,一般是两个原因 第一个是不知道 或者是不清楚这个卖点 那么这个属于策略的一部分,第二个就是说 有了策略出现了卖点,没有及时的卖,这个可能就是当时的情绪,心理上有一些困难。就是执行力的问题了。那么我见过比较好的策略有两个:第一个就说持股之后,持续的卖出covered call,然后收租,降低成本,那么这个是不选择割肉的一种方式。第二种就是及时割肉 然后再用割肉的钱,比如说100块钱,跌到50,卖出,还剩50,再使用剩下的50块钱,在这个股票上进行波段的低买高卖,重点就是不要加仓。如果之前规划100块钱,投这个股票,那么跌到50块钱,剩下的这50块钱就是我的筹码。如果亏到0,那么我就不玩了


Chalmers,

大家好,我是Chalmers, 今天要谈论的话题是如果被套怎么办?我想分享一下自己的体会。

2020年我的投资经历了最困难的的时刻,这一年由于新冠疫情的爆发,经济经历了大衰退,股市出现了熔断,历史上第一次出现了负油价。很多石油公司被腰斩,有些公司的跌幅甚至到70%~80%,最不幸的是我投资了石油公司,除此只外我还投资一家铁矿公司LIF.to的跌幅也相当惊人。我记得年初时我的资金大约28万,最低时的帐户只有17万。在这次股市下跌时,我也发现了了一个千载难逢的好机会就是石油管道公司的跌幅几乎和石油公司的跌幅一样,但我知道石油管道公的盈利和油价没有太大的关系,它们和石油公司有长期的合同,它们的Income 通常是Fixed,所以当时我卖出了所有的石油公司和铁矿公司,全部买入了石油管道公司。我当时以$12/股买入了KEY.to,这家公司每月分红,一年的股息是$1.92,年利率为16%。PPL.to当时的买入价是$22/股,该公司也是每月分红,一年的股息为$2.52,年利率为11.5%。这一年的最后我从帐面亏损11万到盈利3万,其中股息赚了2.3万。

我认为认清经济的大环境以及在这种环境下,什么样的公司能赚钱很重要。在2020年时巴菲特清仓了所有的航空股,因为他认为疫情改变了所有人的生活习惯,航空公司的基本面已经发生了变化,他的这种思想是值得我们学习的。

马克斯说过:“资本来到世间,从头到尾,每个毛孔都滴着血和肮脏的东西”。为了赢取高额的利润,华尔街经常会不按常理出牌,所以在资本市场的博弈中一定要学会这种思路才能和华尔街斗智斗勇中取得胜利。

在熊市的环境下,千万不要去赌公司的财报,一定不要在公司出财报之前买股票,公司财报一爆雷,跌幅通常会在10%~20%,这样的跌幅要赚回来是非常困难的。

最后想说在资本市场的博弈中,学习很重要,机会永远会留给那些勤奋学习的人。资本市场的博弈没有平坦的大道,只有不畏艰险向上攀登的人,才能达到光辉的顶点。