换工作后，之前的401k在fidelity, 之后的在另一个，

Roll Over 401(k) to an IRA还是到新的401K账号？

求教。

谢谢

IRA的选择比较多，而且没有401K那么多限制

401k https://smartasset.com/retirement/401k-55-rule

401k https://smartasset.com/retirement/401k-55-rule

jxalice 发表于 2023-02-02 17:30

55之前肯定不会需要的话，是不是转到IRA就更好了？谢谢

如果想做backdoor Roth conversion的话，不能转ira，要转新公司401k
Cloudy20 发表于 2023-02-03 00:22

这个需要after tax 401k?

这个需要after tax 401k?

jxalice 发表于 2023-02-03 07:51

不是。backdoor Roth IRA contribution就是存到Traditional IRA跟着convert到Roth IRA。跟401k没有关系。

你可能是想到mega backdoor

不是。backdoor Roth IRA contribution就是存到Traditional IRA跟着convert到Roth IRA。跟401k没有关系。

你可能是想到mega backdoor

newacct 发表于 2023-02-03 14:04

哦查了一下

While converted amounts are considered taxable, there is no 10% early withdrawal penalty tax on any amount you convert from a traditional to a Roth IRA.

Conversions must be done before year end.